インデックス投信の投資先と資産公開 (2018/7/22)

このブログでは月に１回の頻度でインデックス投資信託の資産を公開しています。

これまでに8回記事にしています。

（１回目、２回目、３回目、４回目、５回目、６回目、７回目、８回目）

私が積立しているインデックス投資信託（つみたてNISA, 確定拠出年金除く）は次のファンドです。

ファンド名	投資額（毎日）
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	¥5,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	¥10,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（日経平均）	¥3,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	¥7,000
ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス	¥1,000

元々は債券とリートを含めた８資産にそれぞれ投資していました。

今はeMAXIS Slim８資産バランスの信託報酬が下がったのを機にバランスファンドでまとめて投資しています。

私の投資方針は８資産の推移を確認しながら下がった資産に重点的に投資することです。

下がった資産は上昇し易いからです。

個別株の場合は暴落するとそのまま倒産する危険がありますが、インデックスは倒産することはありません。いずれ回復します。

＜参考記事＞

「ダウの犬戦略」に学ぶ、インデックス投信リバランス ＜インデックスの犬戦略＞ - １億円のポートフォリオ

市場価格が下落していれば追加で投資します。６－７月は新興国株と新興国債券が低迷していました。

今月の投資先にｉＦｒｅｅ 新興国債券が入っているのは重点投資のためです。新興国株も普段より投資額を増やしています。

先月からの資産の伸びは約７０万円でした。図をみると３月を境に資産が大きく増大しています。この理由は単に投資額を増やしたからです。

２０１８年の上半期はマーケットが低迷し、インデックスファンドも軒並み下落しました。

＜２０１８年上半期＞ インデックス投信８資産のパフォーマンス - １億円のポートフォリオ

下落に伴って投資額を増やした結果、ここ４ヶ月間は投信資産が大きく伸びました。

最近の市場は回復傾向なので少しづつ投資額を減らしていきます。

先月からの資産変化を円グラフで表してみます。

新興国株と新興国債券の比率がそれぞれ１％上昇しています。

新興国にはかなり重点的に投資しているつもりですが、比率にはそんなに反映されてないですね。

株式比率は先月と変わらず６３％です。

最後に損益を確認します。

先月から2.5%ほど含み益が増えています。

市場は回復傾向ですね。