＜新興国に集中投資＞インデックス投信の投資先と資産公開 (2018/8/26)

このブログでは月に１回の頻度でインデックス投資信託の資産を公開しています。

これまでに9回記事にしています。

（１回目、２回目、３回目、４回目、５回目、６回目、７回目、８回目、９回目）

私が投資しているインデックス投資信託（つみたてNISA, 確定拠出年金除く）は次のファンドです。

ファンド名	投資額（毎日）
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	¥3,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	¥50,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（日経平均）	¥2,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	¥2,000
ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス	¥4,000

私の投資方針は次のようになります。

１．下がった資産に集中投資

２．ポートフォリオの完成は１０年後（２０２７年）

私の目標は１０年掛けて安定成長するポートフォリオを構築することです。

一括投資しないのは、もしかすると今がバブルのピークかもしれないと考えているからです。８資産の推移をモニタリングして下がった資産に重点的に投資していきます。

一時的に偏ったポートフォリオになるのは気にしません。

理想のポートフォリオは１０年後に完成すれば良いのです。

８月２週目にトルコ通貨危機をきっかけに新興国セクターが大きく下げました。

新興国株指数(EEM)は今年１月のピークから２０％以上下落し、私の保有するeMAXIS Slim新興国株式もマイナス８％以上の含み損になりました。

EEMのピークは２００７年ですが、そこからは３０％以上低い水準です。

先のことは分かりませんが、今の株価はこの先１０年間の平均値より割安かもしれないと思っています。

少なくとも、含み損が解消されるまで新興国セクターに集中投資していきます。

ここまでのインデックス資産推移を確認します。

２月の株価下落を受けて投資額を増やしています。７月に相場回復の傾向があって少し投資を減らしましたが、８月のトルコ危機でまた額を増やしています。

結果的に年初に想定したペース以上にインデックス資産が増えています。

先月からの資産変化を円グラフで表してみます。

新興国株の比率が５％も高くなっています。新興国株の下落を受けて投資額を大きく増やしたからです。

おかげで一時は-８％の含み損があった新興国株ですが、追加投資のおかげで-３％まで圧縮しました。含み損が解消するまで集中投資を続けます。

新興国債券にも投資していますが、少し比率が下がっています。投資額以上に下落したということかもしれません。

株式比率は先月から３％上昇して６６％です。

最後に損益を確認します。

先月より1.5％ほど含み益が減っています。