株価暴落！ インデックス投信の資産公開 (2020/02/29)

このブログでは月に１回の頻度でインデックス投資信託の資産を公開しています。（これまでに２７回記事にしています。）

（１回、２回、３回、４回、５回、６回、７回、８回、９回、１０回、１１回、１２回、１３回、１４回、１５回、１６回、１７回、１８回、１９回、２０回、２１回、２２回、２３回、２４回、２５回、２６回、２７回）

もう２年以上この企画を続けていますが、２０２０年２月は忘れられない月になりました。

新型コロナウイルスをきっかけとした世界同時株安です。

２０１８年１２月も大きな下落がありましたが、今回の下落はそれを上回ります。

２月最終週の下落率は１２％以上で、１９８７年１０月のブラックマンデーに匹敵するそうです。

www.nikkei.com

株式に投資している人はほぼ全員が資産を減らしたと思います。

twitterでレバレッジをかけて投資していた人の悲痛なツイートを見かけました。

急激な下落相場に直面すると、レバレッジ投資や信用取引の恐ろしさを実感します。

長期投資はどんな時も市場に留まり続けることが大事です。

今回のような下落があっても慌てなくて済むようなポートフォリオが理想ですね。

私の投資先は株式を中心にしつつ、債券やリートのインデックスにも幅広く投資しています。投資しているインデックス投資信託（つみたてNISA,確定拠出年金除く）は次のファンドです。 

資産クラス	ファンド名
先進国株	eMAXIS Slim先進国株
新興国株	eMAXIS Slim新興国株
国内株	eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
先進国債券	ニッセイ外国債券インデックス
新興国債券	iFree新興国債券インデックス
国内債券	ニッセイ国内債券インデックス
外国リート	ニッセイグローバルリートインデックス
国内リート	ニッセイJリートインデックス
バランス	eMAXIS Slimバランス（８資産均等）

 それでは、２０２０年２月の主要８資産のパフォーマンスを確認してみます。

国内債券以外の７資産が下落しています。特に株式の下落幅がものすごいですね。

中でも一番酷いのは国内株です。日本株は年初からの下落幅が１０％を超えています。

次に私のインデックス資産推移です。

資産額も大きく減少しました。一時は２１００万円を超えていましたが、今では２０００万円を下回っています。

株価下落を受けて投資額を引き上げましたが、下落幅の大きさに追加投資が追いつかない状況です。

先月からの資産比率の変化を確認します。

ポートフォリオのバランスは先月からそれほど変わっていません。全資産が万遍なく下落しているからでしょう。

インデックス資産全体の損益を確認します。

まだなんとかプラスを維持していますが、含み益が一気に減って１００万円を切りました。

最後にインデックス資産の損益率の推移を確認します。

先月から１０％以上含み益が減少しました。記録をつけ始めてから最大の下落幅です。昨年秋以降の上昇分が１ヶ月で帳消しになっています。

とはいえ、まだ半年前の水準に戻っただけとも言えます。

あと５％下落して含み損に転落すれば、本格的な追加投資を開始しようと思います。